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  • 山西担保乱象难止 “高收益”集资由明转暗--财经--人

    发布日期:2020-07-22 22:09   来源:未知   阅读:
    原标题:山西担保乱象难止 “高收益”集资由明转暗

      去年开始,各种打着“投资担保”名号的公司开始出现在山西省太原市的大街小巷,其中相当一部分公司都推出了高收益理财的产品。然而,所谓高收益的背后,却是涉嫌非法集资、非法理财、高利放贷等活动。

      尽管今年4月召开的山西省非融资性担保公司清理整顿工作会议上,山西省金融办等10部门曾联合发文整顿担保乱象,但以“投资担保”名义从事涉嫌非法集资活动的现象,并没有得到完全的遏制。

      21世纪经济报道记者于近日走访了太原几家依然正常营业的投资担保公司,尽管已然不见了大张旗鼓的理财宣传,但打着“担保公司”旗号从事融资的行为并没绝迹,甚至变得更为隐蔽,大多数转移到了地下,针对老客户的融资依然在继续。

      以担保公司的名义

      根据投资者爆料,21世纪经济报道记者近日走访了位于太原市解放北路一家名为“山西汇佰亿”的担保公司。

      营业厅墙上悬挂的工商营业执照显示,该公司全称“山西汇佰亿通达投资有限公司”,注册资金5000万元人民币,法定代表人温清哲。经营范围以自有资金对工业、农业、高科技、房地产、公路、矿业、文化产业进行投资和管理。

      “我们这可以理财,三个月起,利息一分二。”在仔细盘问了记者的身份来路之后,该公司负责人对记者介绍:“我们投资河南的伊鹏(音译)矿业公司,位于大同市浑源县的一个露天煤矿。”

      “你不用去网上查,查也查不到。钱在他们(浑源煤矿项目)用完之后,我们还会借给新的企业。”在记者表示要进一步了解项目企业具体名称信息时,汇佰亿担保的负责人并未给予记者直接的回答,“你只要和我们签协议就可以了,到时候还款来找我们,我们在太原有三个营业部,你来哪个都可以。”

      在记者表示出对资金安全的担忧之后,该负责人承诺,“你把钱打到我们的账户,我们会留30%的资金在自己的账上,70%用于投资,以便有投资者提前赎回资金,但是要收取千分之三的手续费。”

      随后,21世纪经济报道记者走访了该公司位于太原的另外两家营业部,令记者感到奇怪的是,尽管办公室的装修都很豪华,但每家营业部20多个工位上都只有一两个工作人员。其余工位尽管摆放了电脑,但没有其他任何工作及生活用品。

      “他们白天都不在单位,出去跑业务了。”该公司负责人这样对记者解释。

      闪烁其辞的投资项目

      尽管客户经理强调,已经组织很多投资者对所投资的项目进行过考察,但在记者的反复追问下,山西汇佰亿公司的负责人仍然拒绝透露除了项目名称之外的任何信息,仅仅对记者表示,他们募集到的资金会通过一家名为“天地辉煌”的公司向外投资。

      记者在网上发现,天地辉煌实业有限公司的注册地址与山西汇佰亿投资有限公司的另一家营业部地址相同,注册资金为10000万元人民币,法人代表为程京朝。

      记者随即走访了位于太原市杏花岭区旱西门街40号的天地辉煌实业公司。记者在办公现场看到,这家号称拥有200多名员工的公司,当天办公人员只有6人,且对公司业务一无所知。公司前台对记者表示,山西汇佰亿投资是天地辉煌实业的子公司,天地辉煌还在新疆、西安等地区也设有以投资担保为名义的子公司。

      记者经调查发现,天地辉煌公司去年刚开业时确实雇佣了大量员工,尤其是项目考察团队。但半年过后,公司董事长程京朝否决了项目团队的所有投资意见,以至于项目团队整体出走,后来公司也没有聘请过新的项目经理。

      “前不久我还听说他(程京朝)拿那些很早就被他自己否决的项目出去融资。”一位知情人士对21世纪经济报道记者表示。“有项目团队在跑项目,那些理财经理才有底气去卖理财产品,项目团队走了之后,理财客户经理也走了不少。”

      集资行为“由明转暗”

      据记者了解,从去年开始,在山西工商部门登记注册的“投资担保”类公司数量急速增长,截至今年5月已达到4000多家,其中融资性担保公司仅有211家,而非融资性担保公司近700家,其他各类投资公司3000多家。他们之中相当一部分从事的是高息揽储,甚至是涉嫌非法集资的活动。

      在此背景下,太原市政府金融办下发了《关于暂停对投资担保类公司审批的函》,要求工商部门暂停对非融资性担保、投资担保、投资咨询、投资管理、财富管理和投资等公司的审批。

      今年4月,山西省金融办牵头,发改、经信、公安、财政、商务、工商、法制办、人行太原中心支行、山西银监局等10个部门联合发文对非融资性担保公司进行了一次清理整顿。重点取缔以担保公司为名义,但不经营担保业务,从事非法吸收公众存款、非法集资、非法理财、高利放贷等违法违规活动的公司。

      “虽然不在街上发传单了,但暗地里的融资活动并没有消失。”一位业内人士对记者表示,“现在大部分只做熟人介绍的新客,你去理财,他一定会问你是怎么知道的。”

      “大部分现在都把宣传渠道放到网络上,线下只会举办一些理财知识讲座的宣传活动。”一位曾经在太原某担保公司工作过的员工对记者介绍,“讲座有两个目的,一是借助一些时髦的概念,比如存款保险、P2P理财等,向投资人灌输钱存在银行不划算的理念,并借机推销项目。二是借助讲座稳定一些老年投资者,让他们放松风险警惕,必要时候还会组织以考察项目为名义的参观旅游。”(编辑 韩瑞芸)

      作者:张烁

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